Gut beraten

Die richtige Mischung

Unsere Beratung ist neutral und unabhängig. Eine faire Honorarbasis bietet die Grundlage für eine bedürfnisgerechte Arbeit. Bei der Vereinbarung des kostenlosen Erstgesprächs erhalten Sie eine Checkliste, damit Sie Ihre Unterlagen vorbereiten können und damit wir für Sie möglichst effizient und effektiv arbeiten – ohne unnötige, zu verrechnende Stunden zu generieren.

Bei der Präsentation der Lösungsansätze beantworten wir gerne Ihre Fragen und überprüfen die erarbeiteten Massnahmenvorschläge auf ihre Umsetzbarkeit.

Wo nötig nehmen wir dann Anpassungen vor. Bei Bedarf ziehen wir – nach Rücksprache mit Ihnen – ausgewählte Spezialisten aus unterschiedlichen Fachgebieten hinzu. Dies, um Ihnen eine abgerundete, kompetente Lösung zu Ihren Wünschen und Zielen zu präsentieren.

Absicherung

Rechtzeitige Selbstbestimmung

Überlassen Sie für den Fall, dass Sie nicht mehr da oder urteilsunfähig sind, nichts dem Zufall. Wir zeigen Ihnen sowohl im Güter- und Erbrecht wie auch im Bereich Erwachsenenschutz Möglichkeiten auf, wie Sie Ihre geliebten Menschen absichern können.

Ehe-/Erbvertrag, Testament, Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung sind die geeigneten Mittel, damit dereinst in Ihrem Sinne entschieden und gehandelt werden kann. Lassen Sie sich aufzeigen, wie diese Bausteine zu einer ganzheitlichen „rechtzeitigen Selbstbestimmung“ zusammengefügt werden können.

Im Rahmen der Testamentsberatung stehen wir auf Wunsch auch als Willensvollstrecker zur Verfügung.

Finanz- und Pensionsplanung

Stellen Sie rechtzeitig die Weichen!

Egal, ob Sie sich frühzeitig pensionieren lassen oder übers Pensionierungsalter hinaus arbeiten möchten, spätestens mit 55 sollten Sie sich einen Überblick verschaffen:

Wann möchte ich mich aus dem Erwerbsleben zurückziehen?
Lässt sich eine gestaffelte Pensionierung verwirklichen?
Möchte ich den Pensionskassenanspruch als Rente erhalten oder in Kapitalform beziehen?
Oder wäre eine Mischrechnung geeigneter?
Wie lege ich das mir plötzlich zur Verfügung stehende Geld an?
Was sind die Leistungen der AHV?
Wie kann ich Einkommenslücken bei einer Frühpensionierung überbrücken?
Was muss ich vorkehren, um eine optimale Partnerbegünstigung zu erreichen?
Wie lässt sich die Steuerbelastung reduzieren?
Soll ich die Hypothek im Alter zurückbezahlen?
Wie organisiere ich meine „rechtzeitige Selbstbestimmung“ sinnvoll?

6 Schritte zur erfolgreichen Finanz- und Pensionsplanung

Schritt 1

Gemeinsame Analyse Ihrer aktuellen Situation

Schritt 2

Was sind Ihre Ziele und Wünsche?

Schritt 3

Welche Leistungen können Sie von den Vorsorgeeinrichtungen erwarten?

Schritt 4

Wir unterbreiten Ihnen konkrete Massnahmenvorschläge.

Schritt 5

Wir überwachen diese und setzen sie mit Ihnen und für Sie um.

Schritt 6

Wir sind langfristig für Sie da und beraten Sie proaktiv.

Immobilien-Finanzierung

Richtig gemacht!

Ob Eigenheim oder Renditeobjekt - die richtige Finanzierung ist entscheidend. Innerhalb unseres Netzwerks können wir auf bestens qualifizierte, erfahrene Partner zurückgreifen, die Ihnen bei dieser Frage gerne zur Verfügung stehen.

Steuerberatung

Steuern planen heisst Steuern sparen

Anhand der aktuellen Steuererklärung wird zuerst die bestehende Steuersituation analysiert. Anschliessend werden sämtliche in Frage kommenden Steuersparmassnahmen sorgfältig geprüft.

Berechnung des Steuersparpotenzials

Relevante Daten sind: Erwerbseinkommen, Kapitalerträge, Liegenschaftenerträge, Liegenschaftenunterhalt, Schuldzinsen, aktueller Pensionskassenstand, Kaderversicherungen, Säule 3a, Kapitalversicherungen 3a und 3b, Berechnung Ihres Grenzsteuersatzes.

Lösung

Aufgrund der Analyse empfehlen wir konkrete Massnahmen zur einmaligen oder längerfristigen Reduktion der Steuerbelastung.

Steuererklärung

Für Vermögensverwaltungskunden der Swiss Wealth Consulting AG im Kanton Zürich übernehmen wir gerne auch das jährliche Erstellen der Steuererklärung. Damit Sie mehr Zeit für sich haben.

Wir freuen uns auf Ihre Kontaktnahme!